מכללת חשבים

הנושאים בהם ניגע בהשתלמות: תכנון פרישה, תוכניות פנסיוניות, התנהלות כללית שקולה, מיסוי פרישה והיבטי ביטוח לאומי, הטבות לאזרחים ותיקים ונושאים אחרים, היבטים תעסוקתיים ופסיכולוגיים.

מפגש 1 - הנושאים שילמדו ביום ב' ה- 16.9

08:30 - 09:00 התכנסות והרשמה
09:00 - 10:30 תכנון פרישה

* מדוע מומלץ לתכנן?
* מהם היבטי התכנון הרצויים
* השלכות של עלייה בתוחלת החיים וסביבת ריבית נמוכה
* מיהם הגורמים המתאימים לייעץ
* תנאי פרישה מותאמים למשתתפים הקורס

10:30 - 10:50 הפסקה
10:50 - 12:15 תוכניות פנסיוניות

* הסוגים השונים של התוכניות הפנסיוניות והמשמעויות הפנסיוניות הנגזרות מהן 
* קרנות פנסיה ותיקות - דגשים
* קרנות פנסיה חדשות - דגשים
* פוליסות ביטוח - דגשים
* קופות גמל - דגשים
* קרנות השתלמות - דגשים
​* פנסיה תקציבית - דגשים
* תקלות נפוצות
* אופן מימוש התוכניות הפנסיוניות

12:15 - 12:30 הפסקה
12:30 - 14:00 התנהלות כלכלית שקולה

* אופן הטיפול בתקבולים חד-פעמיים בפרישה
* ניהול התקציב המשפחתי
* השקעות ומיסוי שוק ההון
* סדר משיכת כספים
* כיסויים ביטוחיים למקרים חריגים

14:00 - 15:00 ארוחת צהריים עשירה.

מפגש 2 - הנושאים שילמדו ביום ב' ה- 23.9​

08:30 - 09:00 התכנסות והרשמה
09:00 - 10:30 מיסוי פרישה

​* מהם התקבולים השכיחים בפרישה לפנסיה ובתקופת הפנסיה
​* כללי המיסוי העיקריים, כולל "תיקון​ 190"
* מיסי הון או מיסוי קצבה
* פטור לקצבה וליתרות חייבות במ​ס
* מיסוי הכנסות אחרות
* תכנוני מס עיקריים
* מימוש ההטבות - טפסים למס הכנסה
* היבטי ביטוח לאומי - קצבת זקנה, המשך עבודה
​*משמעויות של המשך עבודה

10:30 - 10:50 הפסקה
10:50 - 12:15 היבטי ביטוח לאומי

* היבטי ביטוח לאומי - קצבת זקנה, המשך עבודה
* משמעויות של המשך עבודה

הטבות לאזרחים ותירים ונושאים אחרים

* בריאות בגיל השלישי
* ריכוז ההנחות וההטבות העיקריות ומשמעויותיהן
​* כיצד נממש את ההטבות המגיעות לנו
* צוואות וירושות
* ייפוי כח מתמשך
​* "סעיף אריכות ימים"
* המשך עבודה
* דיור

12:15 - 12:30 הפסקה
12:30 - 14:00 פרישה מעבודה כנקודת מפנה ושינוי בחיי האדם

משמעות הפרישה כשינוי בכל מישורי החיים. מרצה: מיכל פרוכטר – פסיכולוגית, פסיכותרפיה, ייעוץ והנחיית קבוצות

14:00 - 15:00 ארוחת צהריים עשירה.