קורס יועץ משכנתאות - תפנית - בית הספר למנהלים ופיננסים

שוק המשכנתאות בישראל הוא שוק פיננסי בעל היקף עצום וצמיחה מתמדת. מדי שנה, מעניקים הבנקים עשרות אלפי הלוואות משכנתא, המיועדות בעיקר לרכישת דירה, בהיקף כספי כולל של כ-50 מיליארד ש"ח. סכומה הממוצע של הלוואת משכנתא עומד על כ-800,000 ש"ח. עם הצמיחה באוכלוסיית המדינה, עולה בהתמדה גם מספר בקשות המשכנתא שהצרכנים מגישים והבנקים מאשרים.

למרות היקף הפעילות הפיננסית הגדול, מרבית נוטלי המשכנתאות עדיין אינם מסתייעים בייעוץ פרטי לפני פנייתם לבנק, ולרוב מסתמכים על שירותי הייעוץ הבנקאי. מצב זה מוביל לכך שבמקרים רבים אנשים לוקחים על עצמם התחייבויות כספיות גדולות שלא תמיד תואמות את יכולותיהם, וחמור מכך, רבים משלמים תשלומי יתר גבוהים במשך כל שנות החזר ההלוואה.

בשנים האחרונות גוברת ההכרה בצורך בקבלת ייעוץ וליווי איכותי, מקצועי ואובייקטיבי מצד יועצי משכנתאות פרטיים. הציבור מבין כיום את התועלת הכלכלית הרבה שניתן להפיק מליווי כזה, ועל כן הולך וגדל הביקוש ליועצי משכנתא פרטיים.

הקורס נלמד בהיקף של 40 שעות לימוד אקדמיות, במסגרת 8 מפגשים, כל מפגש בן 5 שעות אקדמיות.

מבוא לתחום המשכנתאות והיבטים רגולטוריים:

• מבוא ומושגי יסוד במימון ומשכנתאות
• תמהיל המשכנתא וסוגי משכנתאות
• מגבלות הבנקים למשכנתאות, היבטים רגולטוריים
• מיסוי מקרקעין ועלויות נלוות לרכישת נדל"ן ולמשכנתא

 
ניהול וייעוץ משכנתאות:

• ביטחונות מקרקעין, ביטוחי משכנתא
• סוגים שונים של לווים, בניית תמהיל אופטימלי ללקוח
• שימוש במחשבוני משכנתא קיימים
• בדיקת כדאיות גרירה/מיחזור של משכנתא, עמלת פירעון מוקדם
• אפשרויות לגיוס הון עצמי

התנהלות מקצועית בתחום המשכנתאות:

• התנהלות מול הגורמים המלווים/הבנקים
• כיצד הבנקים בוחנים ומאשרים משכנתאות
• תפקיד היועץ, כיצד מתחילים בייעוץ פרטי, בניית עסק עצמאי
• כלים להתמודדות עם התנגדויות, ושיטות מכירה

בוגרי הלימודים, אשר יעמדו בהצלחה בכל דרישות הקורס, יקבלו תעודה מטעם בית ספר תפנית - האוניברסיטה הפתוחה, לימודי החוץ.